Polityka KYC i AML 888starz

Na platformie 888starz procedury KYC i AML służą weryfikacji tożsamości, sprawdzeniu statusu posiadacza konta oraz ograniczaniu ryzyka oszustw finansowych. Celem jest zapewnienie zgodności z polskimi wymogami regulacyjnymi, ochrony środków i utrzymania przejrzystego, zgodnego z prawem środowiska gry.

Gwarancje dla użytkowników obejmują:

• uczciwą rozgrywkę i równe warunki dla wszystkich użytkowników,
• bezpieczeństwo użytkownika poprzez stosowanie adekwatnych środków bezpieczeństwa,
• przejrzystość zasad dotyczących weryfikacji tożsamości i monitorowania transakcji,
• zgodność z krajowymi wymogami regulacyjnymi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu,
• ochronę danych osobowych i ograniczony dostęp do informacji wrażliwych,
• stałe doskonalenie procesów w celu zwiększania poziomu ochrony konta i środków.

Każdy nowy użytkownik serwisu 888starz zobowiązany jest do przejścia procesu weryfikacji tożsamości, który obejmuje sprawdzenie danych osobowych oraz statusu posiadacza konta. Proces ten może zostać ponowiony w dowolnym momencie trwania relacji z użytkownikiem, zgodnie z przepisami prawa i oceną ryzyka.

W ramach weryfikacji mogą być wymagane następujące kategorie dokumentów:

• dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ państwowy (np. dowód osobisty, paszport, prawo jazdy),
• dokument potwierdzający adres zamieszkania lub korespondencyjny (np. rachunek za media, zaświadczenie z banku, dokument urzędowy),
• dokumentacja potwierdzająca prawo do korzystania z podanej metody płatności (np. potwierdzenie posiadania rachunku bankowego lub karty płatniczej),
• dodatkowe dokumenty służące potwierdzeniu źródła pochodzenia środków w sytuacjach wymagających pogłębionej analizy,
• oświadczenia użytkownika wymagane na podstawie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Proces przekazywania i weryfikacji dokumentów odbywa się zgodnie z zasadą minimalizacji danych i ma na celu ograniczenie ryzyka nadużyć, przy jednoczesnym zachowaniu ochrony danych osobowych.

Platforma 888starz stosuje system środków AML zaprojektowany do zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz innym formom nielegalnej działalności. Obejmuje to bieżące monitorowanie transakcji, identyfikację nietypowych wzorców zachowań oraz wypełnianie obowiązków sprawozdawczych wobec właściwych organów nadzoru w Polsce.

Stosowane środki AML obejmują w szczególności:

• monitorowanie transakcji i aktywności na koncie użytkownika pod kątem nietypowych lub sprzecznych z profilem zachowań,
• automatyczne reguły wykrywania zdarzeń mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub inne nadużycia,
• pogłębioną analizę i dodatkową weryfikację użytkownika w sytuacjach uznanych za podwyższone ryzyko,
• szczegółową weryfikację wysokich, częstych, skomplikowanych lub nietypowych transferów środków,
• okresową ocenę ryzyka użytkownika, w tym przypisywanie kategorii ryzyka w oparciu o przepisy prawa i wewnętrzne procedury,
• sprawdzanie użytkowników na listach sankcyjnych oraz identyfikację osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne,
• przygotowywanie i przekazywanie zawiadomień do właściwych organów, jeżeli wymagają tego przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Działania te służą ochronie legalnego obrotu środkami pieniężnymi i zapewnieniu, aby środki wykorzystywane w serwisie pochodziły z legalnych źródeł.

Na potrzeby realizacji obowiązków KYC i AML na platformie 888starz obowiązuje szereg ograniczeń dotyczących sposobu korzystania z konta użytkownika. Ograniczenia te mają na celu zapobieganie nadużyciom, ochronę środków i zachowanie przejrzystości źródeł pochodzenia pieniędzy.

W szczególności zabronione są:

• zakładanie i utrzymywanie więcej niż jednego konta użytkownika przez tę samą osobę,
• przedkładanie podrobionych, przerobionych lub cudzych dokumentów do procesu weryfikacji,
• wykorzystywanie konta do prób prania pieniędzy lub ukrywania źródła pochodzenia środków,
• podejmowanie prób manipulowania systemami płatności, systemem bonusowym lub mechanizmami gry,
• przekazywanie, udostępnianie lub odsprzedawanie dostępu do konta osobom trzecim,
• korzystanie z metod płatności, które nie należą do użytkownika będącego posiadaczem konta,
• podawanie nieprawdziwych danych osobowych lub podszywanie się pod inną osobę,
• wszelka inna aktywność sprzeczna z przepisami prawa lub regulaminem serwisu, jeżeli może wpływać na procesy AML lub KYC.

Naruszenia zasad mogą skutkować zastosowaniem środków przewidzianych w sekcji dotyczącej konsekwencji nieprzestrzegania procedur.

Naruszenie obowiązków w zakresie KYC, weryfikacji tożsamości lub zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu może prowadzić do zastosowania środków przewidzianych w przepisach prawa oraz w regulaminie 888starz. Dotyczy to w szczególności przypadków odmowy przekazania wymaganych dokumentów, podania nieprawdziwych danych lub podejrzenia wykorzystania konta do działań niezgodnych z prawem.

W takich sytuacjach mogą zostać zastosowane następujące środki: czasowe lub trwałe zawieszenie konta, zamrożenie lub przepadek środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, unieważnienie zakładów lub wygranych, zgłoszenie sprawy do właściwych organów, jeżeli wynika to z obowiązku ustawowego lub uzasadnionego podejrzenia popełnienia przestępstwa.

Każdy użytkownik serwisu 888starz ma obowiązek podawać poprawne, aktualne i kompletne dane osobowe oraz utrzymywać je w zgodzie ze stanem faktycznym przez cały okres korzystania z konta. Użytkownik powinien terminowo realizować żądania dotyczące weryfikacji tożsamości, identyfikacji źródła środków oraz przekazywania wymaganej dokumentacji, takiej jak dokumenty potwierdzające tożsamość, adres zamieszkania czy prawo do korzystania z danej metody płatności.

Użytkownik zobowiązany jest do korzystania wyłącznie z własnych rachunków i instrumentów płatniczych oraz do niewykorzystywania konta w imieniu innych osób. W przypadku otrzymania żądania dodatkowych wyjaśnień lub dokumentów użytkownik powinien udzielić odpowiedzi w rozsądnym terminie, aby umożliwić zakończenie analizy ryzyka i kontynuację korzystania z usług.

Zaleca się, aby użytkownik niezwłocznie informował obsługę serwisu o każdej podejrzanej aktywności na koncie, przypadkach nieautoryzowanych transakcji lub sytuacjach mogących wskazywać na naruszenie bezpieczeństwa. Jest to element wspólnej odpowiedzialności za ochronę konta, środków oraz zapewnienie bezpiecznego i odpowiedzialnego korzystania z gier.

Serwis 888starz przykłada wagę do zasad uczciwej gry oraz przejrzystości, tak aby użytkownicy mogli korzystać z usług w bezpiecznym, nadzorowanym i regulowanym środowisku. Procedury KYC i AML stanowią istotny element systemu ochrony użytkownika, bezpieczeństwa transakcji oraz zapobiegania nadużyciom.

Kluczowe zasady obejmują:

• przestrzeganie krajowych standardów KYC i AML oraz wynikających z nich wymogów regulacyjnych,
• zapewnienie poufności i ochrony danych osobowych przy wykorzystaniu odpowiednich środków technicznych i organizacyjnych,
• ciągłe monitorowanie transakcji oraz aktywności na koncie w celu identyfikacji podejrzanych zdarzeń,
• przeciwdziałanie manipulacji wynikami gier, naruszaniu zasad uczciwej gry oraz innym formom nieuprawnionego wpływania na przebieg rozgrywek,
• udzielanie użytkownikom informacji i wsparcia w sprawach związanych z bezpieczeństwem konta, ochroną środków i odpowiedzialną grą,
• podkreślenie współodpowiedzialności użytkownika i operatora za utrzymanie bezpiecznego środowiska gry,
• zapewnienie równych zasad dostępu do usług, niezależnie od statusu użytkownika, przy uwzględnieniu wymogów identyfikacyjnych i oceny ryzyka.

Stosowanie tych zasad ma na celu ograniczenie ryzyka nadużyć, wzmocnienie ochrony środków finansowych oraz budowanie zaufania do usług świadczonych w ramach regulowanego rynku gier online.